Trust钱包多签政策解读 用户如何应对监管变化

全球范围内的监管机构, 对于加密钱包的那种关注, 从来都没有停止过, 特别是Trust钱包的多签功能, 正被归入到更加严格的合规架构之中。美国政府在近期明确提出要求, 多签钱包服务商一定得完成KYC, 并且在交易超过1万美元的时候要自动进行上报。这背后存在着反洗钱也就是AML以及反恐融资即CFT的强硬约束, 要是用户对此加以忽视, 那就很有可能面临账户被冻结的情况, 甚至还会遭受法律的追责。

针对智能合约钱包, 欧洲专门订立了MiCA法规, 该法规明确规定, 多签权限分配必须详细记录留存, 并且每年都应接受审计监督。对于那些使用Trust钱包进行多签操作的DAO组织以及企业用户而言, 这无疑意味着, 他们不得不另外聘请合规顾问, 不然的话，社区金库的每一笔财物转账, 都极有可能被标记认定为可疑活动。部分初创公司已然主动关闭了匿名多签账户, 转而投向受监管的托管服务领域。

用户侧的响应呈现出两极分化的态势, 老练的加密投资者开始将资产批量迁移至硬件钱包, 并且剥离多签权限里的敏感角色, 普通用户则抱怨注册流程变得繁琐, 要上传身份证, 要填写税务表, 甚至还要录制视频验证, 一名DeFi项目的财务官告诉我, 他们团队如今每周花费3小时整理多签交易的合规报告, 这直接使运营成本提高了。

市场之中出现了折中性质的方案, 好比说是混币协议跟合规多签的嵌套样式的设计, 然而监管发出警告称这些做法有有可能去触发“规避审查”的条款。Trust钱包的官方方面对隐私政策进行更新, 着重表明用户的数据是有可能被分享给司法机构的, 这使得它的每日活跃地址的数量在两周的档期之内下降 了17%。真正称得上聪明的用户, 开始对有关如何运用法律实体（就像是基金会）去持有钱包权限展开研究, 而并非是以个人身份去持有。